La Montserratina C.A. · período feb–may 2026 · análisis y planeación financiera
MVP · datos simulados. Cifras de una empresa ficticia; el módulo financiero opera hoy con datos cargados; la conexión a datos reales y a Claude se construye en el Laboratorio. feb y may son meses parciales.
Semáforo de dominios financieros
Estado de cada dominio al cierre del período. Toca un dominio o una decisión para ver su ficha forense (fuente, fórmula y confiabilidad).
Decisiones financieras de la semana
Priorizadas por impacto y reversibilidad (gates G1–G5), igual que en MARCO comercial.
Estado de resultados — USD
Ingresos y EBITDA por mes
Estructura del costo de ventas
Flujo de caja — método directo · USD
Caja acumulada por mes
Balance — posición financiera al cierre (may-26) · USD
Composición del activo
Pasivo + Patrimonio
Cartera (CxC) y cuentas por pagar (CxP)
Cuentas por cobrar — estado
Cuentas por pagar — estado
Indicadores financieros
Cada indicador declara su confiabilidad. Toca para ver fórmula, benchmark y lectura.
Presupuesto vs real — período
Puente de variación · EBITDA presupuesto → real
Puente Utilidad → Caja → Balance
El efectivo manda sobre la utilidad: por qué ganar no es lo mismo que tener caja. MEDIA
Lectura. La empresa ganó $252.825 pero la caja solo subió $120.326. La diferencia se explica porque $140.499 quedaron inmovilizados en capital de trabajo — sobre todo en cartera ($953K en CxC). En la unión con el balance: la utilidad neta entra al patrimonio ($252.825 → Utilidad del ejercicio), y el cambio en caja explica el movimiento de Caja y bancos ($120K → $240K). Acelerar la cobranza es la palanca más directa para convertir rentabilidad en liquidez.
Decisiones estratégicas del año (G1)
Alto impacto e irreversibles. Formato narrativo de 5 secciones: Diagnóstico · La Pregunta Clave · Caminos Alternativos · La Trampa · Antes de Actuar.
Escenarios y sensibilidad — multidriver
Motor de simulación con varios drivers de negocio encadenados a P&L y caja. Guarda escenarios y compáralos lado a lado. INDICATIVA · nivel MVP
Comparador de escenarios
Puente de caja · escenario activo vs base — ¿qué driver explica la diferencia?
Tornado de sensibilidad — ¿qué driver mueve más la caja?
Reverse stress · puntos de quiebre
Umbral de cada driver (con el resto en base) que lleva la empresa a una zona de riesgo.
Simulación Monte Carlo INDICATIVA · ilustrativo
Muestrea los drivers sobre rangos plausibles (distribución triangular) y simula la caja final.
Pulsa para estimar la distribución de caja y la probabilidad de caja negativa.
Forecast financiero · jun–ago 2026
Proyección con banda de incertidumbre P10–P90, igual que el forecast comercial de MARCO. INDICATIVA
Ingresos proyectados — banda P10–P90 (USD)
Tesorería · forecast de caja a 13 semanas
Proyección semanal de caja operativa para tesorería, sobre el run-rate real del período. INDICATIVA · el forecast en vivo (con bancos y vencimientos reales) se construye en el Laboratorio.
Caja semanal proyectada vs mínimo operativo
Mapa de riesgos · FX · covenants · concentración
Las exposiciones estructurales del negocio, ubicadas por probabilidad e impacto y aterrizadas sobre los datos reales del período.
Matriz probabilidad × impacto
Roadmap · de MVP a Finanzas Corporativas (FP&A)
Recomendaciones para fortalecer el motor financiero, mapeadas a las fases del proyecto. El objetivo: pasar de un tablero demostrativo a una herramienta de planeación y decisión para comité, tesorería y control de gestión.